ETFs: centenas de empresas numa só compra
Um ETF é um fundo negociado na bolsa como se fosse uma ação. Com uma só compra você tem uma cesta de empresas ou títulos, com taxas baixas.
Um ETF (Exchange Traded Fund, ou fundo de índice negociado em bolsa) é um fundo de investimento comprado e vendido na bolsa igual a uma ação. Em vez de ser parte de uma só empresa, cada cota de um ETF representa uma parte de uma cesta: podem ser as 500 maiores empresas dos EUA, títulos do governo, ouro ou as empresas de um setor.
Por que ficaram tão populares
- Diversificação imediata: com uma compra você tem centenas de empresas.
- Taxas baixas: muitos ETFs de índice cobram menos de 0,10% ao ano.
- Transparência: publicam o que têm dentro, muitas vezes todos os dias.
- Facilidade: são comprados em qualquer corretora, e no México muitos estão no SIC.
Como funciona por dentro
A maioria dos ETFs é passiva: não tenta escolher as melhores ações, e sim copiar um índice (como o S&P 500). Se uma empresa pesa 7% no índice, pesa mais ou menos 7% no ETF. Também existem ETFs ativos, em que uma equipe escolhe os investimentos, e costumam cobrar mais.
O preço de um ETF se move durante o dia com o valor dos seus investimentos. Instituições especializadas criam e resgatam cotas para que o preço do ETF fique muito perto do valor do que ele tem dentro.
A taxa anual (taxa de administração)
Cada ETF cobra uma taxa anual que é descontada do valor do fundo aos poucos; você não recebe uma cobrança à parte. Parece pequena, mas em décadas pesa muito.
Tipos de ETFs
| Tipo | O que tem dentro | Exemplos do que acompanham |
|---|---|---|
| De mercado amplo | Centenas ou milhares de empresas | S&P 500, mercado total dos EUA, mundo |
| De países ou regiões | Empresas de um país ou região | México, mercados emergentes, Europa |
| Setoriais | Empresas de uma indústria | Tecnologia, saúde, energia |
| De títulos | Títulos de governos ou empresas | Títulos do Tesouro, títulos corporativos |
| De commodities | Ouro, prata ou outros | Preço do ouro |
| Temáticos | Empresas de uma tendência | Inteligência artificial, energia limpa |
| Alavancados e inversos | Derivativos para multiplicar ou inverter o movimento diário | 2x ou 3x um índice |
Acumulação ou distribuição
Alguns ETFs distribuem os dividendos das empresas que têm (de distribuição) e outros os reinvestem automaticamente (de acumulação). Os segundos são práticos para o longo prazo; os primeiros, para quem quer renda. A diferença também pode mudar como você paga impostos.
ETF ou ações individuais
Não é uma coisa ou outra. Muita gente usa ETFs amplos como base da carteira e, se tiver interesse, acrescenta algumas ações individuais que pesquisa a fundo. Com um ETF você não vai ganhar do mercado, mas também não vai ficar muito atrás dele.
Teste o que você aprendeu
1. O que é um ETF?
- Um empréstimo bancário
- Um fundo negociado na bolsa como uma ação
- Uma criptomoeda
Ver a resposta
Um fundo negociado na bolsa como uma ação. É comprado e vendido na bolsa e tem uma cesta dentro.
2. O que faz um ETF passivo?
- Escolhe as melhores ações todo dia
- Copia um índice
- Investe só em dinheiro
Ver a resposta
Copia um índice. Replica a composição de um índice como o S&P 500.
3. Para que prazo foram pensados os ETFs alavancados 3x?
- Para curtíssimo prazo
- Para a aposentadoria
- Para a reserva de emergência
Ver a resposta
Para curtíssimo prazo. Reajustam-se todo dia e podem perder valor em períodos longos com altos e baixos.
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Tudo nesta seção é educativo: explica como investir funciona, não diz o que comprar.